索 引 号: 113707843492935635/2020-20787 分  类: 随机抽查事项清单 ; 
发布机构: 市地方金融监督管理局 发文日期: 2020-04-18
标  题: 2020年安丘市地方金融监督管理局“双随机一公开”抽查事项清单公示 文  号:
公开方式: 主动公开 效力状态:   公开时限: 长期公开

2020年安丘市地方金融监督管理局“双随机一公开”抽查事项清单公示

发布时间:2020-04-18

序号

抽查事项

抽查对象

抽查内容

抽查依据

抽查方式

检查主体

抽查比例和频次

1

小额贷款公司经营及风险防控情况

经山东省地方金融监管局审批设立的小额贷款公司

重点从证照管理、公司治理、资本金运用及管理、合规经营、风险管理、高管人员及从业人员情况、财务档案管理、信息报送及问题整改等方面进行检查

【地方性法规】《山东省地方金融条例》(2016年3月通过)第二条、第五条、第三十二条、第四十一条等。

现场检查、书面检查、网络检查等

县级以上地方金融监管部门

抽查每年不少于1次,抽查比例不低于5% 

2

融资担保公司经营及风险防控情况

经山东省地方金融监管局审批设立的融资担保公司(含外省融资担保公司经批注在山东省设立的分支机构)

重点检查融资担保公司注册资本金合规使用情况、三级资产比例合规情况、财务管理、公司治理、担保业务开展以及客户担保保证金管理等情况。

【行政法规】《融资担保公司监督管理条例》(2017年8月国务院令第683号公布)第四条、第二十四条、第二十五条、第二十九条等;
【地方性法规】《山东省地方金融条例》(2016年3月通过)第二条、第五条、第三十二条、第四十一条等

现场检查、书面检查、网络检查等

县级以上地方金融监管部门

 抽查每年不少于1次,抽查比例不低于5% 

3

对典当行的监督检查

具有经营许可资格的典当行

(一)典当企业注册资本实收情况。
(二)典当企业资金来源情况。
(三)典当企业法人股东存续情况
(四)典当业务结构及放款情况。
(五)典当企业对绝当物品处理情况。
(六)当票使用情况。
(七)息费收取情况。

【部委规章】《典当管理办法》第四条、第五十四条等;

关于加强典当行监督管理的通知银保监办发[2020]38号 三、(十三、(十四)、(十五)条等;
【省委省政府文件】《中共山东省委 山东省人民政府关于山东省省级机构改革的实施意见》(鲁发〔2018〕42号)二、(二十二):“优化省地方金融监督管理局职责……将省商务厅的典当行、融资租赁公司、商业保理公司的经营监督管理职责划入省地方金融监督管理局(省金融工作办公室)。”

现场检查、书面检查、网络检查等

县级以上地方金融监管部门

抽查每年不少于1次,抽查比例不低于5% 

4

对农民专业合作社开展信用互助业务的监督检查

经县级地方金融监管部门审批获得信用互助业务试点资格的农民专业合作社

重点检查信用互助业务试点资格认定情况、试点社员管理情况、业务运营情况、风险防控、信息报送以及问题整改等情况。

【地方性法规】《山东省地方金融条例》(2016年3月通过)第二条、第五条、第十三条、第三十五条、第四十一条等。

现场检查、书面检查、网络检查等

县级以上地方金融监管部门

 抽查每年不少于1次,抽查比例不低于5% 

5

对融资租赁公司的监督检查

辖内依法设立的融资租赁公司

重点检查公司经营和风险状况

【部委规章】《融资租赁公司监督管理暂行办法》,第四章,第三十二条、第三十三条、第三十四条等

 

现场检查、书面检查、网络检查等

县级以上地方金融监管部门

目前,融资租赁公司正处于省级摸底验收阶段

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